口口相传让近百人受骗
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集资诈骗就像滚雪球，通过街头传单、电话推销、电视广告，吸引了各色人等的投资。但最新曝光的一例集资诈骗案展示了另一种“滚雪球”的方式：高回报的承诺仅在亲友间口口相传，5年间，90多人的2700多万元血本无归。
夫妻宣称外汇理财吸收存款
现年55岁的郭亮是吉林人，2010年和2014年，他先后在北京注册了两家公司。“我任公司法人，主要吸收公众存款做外汇理财。”郭亮说，“我和妻子刘圆以公司名义和客户签订理财协议，承诺保本保收益，一年回报率13%，半年10%，三个月7.88%。”之后，郭亮陆续在山西、天津、吉林等地开了5家分公司。
刘圆是公司实际的“财务主管”。她按郭亮吩咐，对每笔合同款项、客户姓名、理财项目开始和结束日期、返还本息的日期等情况进行登记。
郭亮说，从2012年开始，公司就“入不敷出”，直到2015年6月，资金链出问题，导致90多名客户的2700多万元无法偿还。
让岳母和朋友管理分公司
这场骗局如何做到让90多人“前赴后继”呢？郭亮说，他只管分公司经理，不管分公司员工，他首先从说服亲友开始。
山西分公司是除北京分公司外最早成立的，负责人是郭亮的岳母娄某。娄某称，自己一开始不同意，但刘圆和郭亮多次描绘炒外汇的好处，并承诺保证吸收的客户投资款安全，她才答应。郭亮许诺给她6%的业务提成。
随着业务扩大，娄某找来了表姐韩明做公司会计。韩明先后介绍自己15个同事、亲友和邻居，投了254万元。
崔磊是郭亮的朋友。2014年，崔磊被任命为长春分公司负责人。他投了40万元，又让自己的姑姑投了30万元，他还向老同学推荐产品，而同学又把母亲拉进来，投了10万元。
公司会计拉11名亲友“下水”
分公司的负责人被搞定后，下面的员工也如法炮制，将目光锁定在了亲朋好友身上。
王兰2010年被招到北京分公司做会计，她自始至终也没见过公司里谁炒过外汇，但郭亮夫妻口中的“承诺保本保固定收益”的确在一定时间内兑了现，她自己投了50万元后，又向姐妹哥嫂等人推荐。截至案发，王兰的11名亲友相继和北京分公司签订了理财合同，除了收回的一点利息，他们的钱全打了水漂。
在这场集资诈骗中，几乎所有的受害者都是彼此认识的熟人，很多受害者的手里往往只有一纸合同，而郭亮和刘圆拿钱干了什么，没人见过，更没人质疑。
最终被认定为集资诈骗
郭亮称，自己在北京国贸和香港有炒外汇的操盘端口，一个端口最少500万元，还雇有专业的操盘手。但在妻子口中，一个“不会玩电脑，连记账都用本子记”的人，郭亮真的拿这些人的钱炒外汇了吗？
不管是公司内部人员，还是投资者都称没见过所谓的端口和操盘手，而郭亮的供述也屡屡改口。加之账目已被销毁，“炒外汇”说法无从查证。证据显示，郭亮与刘圆曾从账户中提现四千余万元，现去向不明。最终，法院判决被告人郭亮、刘圆犯集资诈骗罪，接受相应处罚；在案扣押的款、物发还或变价后按比例发还集资参与人，不足部分责令郭亮、刘圆继续退赔。（除郭亮、刘圆和娄某外，其他人均为化名）（摘编自《北京晚报》）
（责任编辑：lch）
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